Dokumentation/Calc Funktionen/ZINSSATZ
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Funktionsname:
ZINSSATZ
Kategorie:
Finanzmathematik
Zusammenfassung:
Berechnet den durchschnittlichen jährlichen Zinssatz passend zum realisierten Einkommen aus dem Kauf eines Wertpapieres (oder anderen Sache) zu einem Preis und späteren Verkauf zu einem anderen Preis. Das Wertpapier trägt keine Zinsen (Beispiele für solche Papiere mögen Zero Bonds oder US Treasury Bills sein).
Syntax:
ZINSSATZ(Wertstellung; Endfälligkeit; Investition; Tilgung[; Basis])
Rückgabewerte:
Gibt den durchschnittlichen jährlichen Zinssatz für eine angegebene Nullkuponanleihe als Dezimalzahl zurück. Der Rückgabewert ist ein Prozentsatz, ausgedrückt als Dezimalzahl (z. Bsp. stellt der Rückgabewert 0,075 7,5 % dar.)
Argumente:
Wertstellung ist ein Datum (in Anführungszeichen) oder ein Zeitstempel oder eine Referenz auf eine Zelle mit einer dieser Typen. Dieses Datum sagt uns, wann das Wertpapier gekauft wird.
Endfälligkeit ist ein Datum (in Anführungszeichen) oder ein Zeitstempel oder eine Referenz auf eine Zelle mit einer dieser Typen. Dieses Datum sagt uns, wann das Wertpapier verkauft oder zurückgezahlt wird.
Investition ist eine positive Dezimalzahl oder eine Referenz auf eine Zelle mit einer solchen Zahl und nennt uns den Kaufpreis des Wertpapieres.
Nennwert ist eine Dezimalzahl oder eine Referenz auf eine Zelle, die diese Zahl enthält. der Nennwert ist der Verkaufspreis oder Rückzahlungswert des Wertpapiers und muss in der gleichen Währung wie der Preis angegeben sein.
Basis ist eine Ganzzahl im Bereich 0 bis 4, welche anzeigt, wie das Jahr berechnet wird. Oder eine Referenz auf eine Zelle, die diese Ganzzahl enthält, wird verwendet. Für mehr Hintergrund Informationen, siehe Wiki unter Zinsberechnungsmethode.
| Basis | Berechnung |
|---|---|
| 0 oder fehlt | US-Methode (NASD), 12 Monate je 30 Tage |
| 1 | Exakte Anzahl der Tage im Monat, exakte Anzahl der Tage im Jahr. |
| 2 | Exakte Anzahl der Tage im Monat, Das Jahr hat 360 Tage. |
| 3 | Exakte Anzahl der Tage im Monat, Jahr hat 365 Tage. |
| 4 | Euro-Methode, 12 Monate zu je 30 Tagen. |
- Falls Endfälligkeit oder Wertstellung kein gültiges Datum enthält, gibt ZINSSATZ einen #WERT!-Fehler zurück.
- Falls Endfälligkeit oder Wertstellung Zeitanteile enthalten, werden diese von ZINSSATZ ignoriert.
- Falls die Wertstellung an oder nach der Endfälligkeit liegt, gibt ZINSSATZ den invalid argument error (Fehler:502) zurück.
- Falls Investition oder Tilgung nicht numerisch ist, dann gibt DISAGIO einen #WERT!-Fehler zurück.
- Falls entweder Investition oder Tilgung kleiner oder gleich 0,0 ist, gibt ZINSSATZ den invalid argument error (Fehler:502) zurück.
- Falls die Basis kein ganzzahliger Wert ist, verkürzt ihn ZINSSATZ auf einen ganzzahligen Wert.
- Falls nach einer eventuellen Verkürzung Basis nicht 0, 1, 2, 3 oder 4 ist, gibt ZINSSATZ einen invalid argument error (Fehler:502) zurück.
Zusätzliche Informationen:
- Die Formel zu ZINSSATZ lautet:
- [math]\displaystyle{ \text{ZINSSATZ}~=~\frac{Tilgung\:-\:Investition}{Investition}\times\frac{1}{\text{BRTEILJAHRE}(Wertstellung;\:Endfälligkeit;\:Basis)} }[/math]
- Da die obige Formel keinen Zinseszinseffekt berücksichtigt, ist ZINSSATZ am verlässlichsten für Zeiträume unter einem Jahr.
Beispiele:
| Formel | Beschreibung | Ergebnis |
|---|---|---|
| =AUFGELZINSF(A1; A2; A3; A4; A5) wobei die Zellen A1 und A2 die Daten 01.01.2020 und 30.06.2023 enthalten und die Zellen A3:A5 die Zahlen 10000, 12000 und 3 enthalten. | Hier berechnet die Funktion einen Durchschnitsszins für ein Wertpapier mit den angegebenen Eigenschaften und gibt den Wert 0.0572100313479624 (5.72 %) zurück. | 0,0572100313479624 |
| =ZINSSATZ("2010-01-15"; "2022-05-05"; 1000000; 2000000) | Ein Gemälde wurde am 15.01.2010 für 1.000.000 Währungseinheiten gekauft und am 05.05.2022 für 2.000.000 Währungseinheiten verkauft. Für die Basis wird nichts angegeben und so greift sein Standardwert von 0 (12 Monate je 30 Tage). Die Funktion gibt den Wert 0.0812641083521445 (8.13 %) zurück. | 0,0812641083521445 |
| =ZINSSATZ(DATUM(2010; 1; 15); DATUM(2022; 5; 5); 1000000; 2000000; 3) | Hier berechnet die Funktion die Durchschnittsverzinsung für das selbe Gemälde aus dem vorigen Beispiel, aber nutzt die Funktion DATUM statt dem ausformulierten Datum. Für die Basis wird der Wert 3 angegeben. Die Funktion gibt einen Wert von 0.0812374805252615 (8.12 %) zurück. | 0,0812374805252615 |
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